浦发银行发布2022年年度报告服务实体经济质效持续提升，高质量发展基础稳步夯实

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来源：永州新闻网时间：2023-04-19 01:42:20

4月18日,浦发银行发布的2022年年度报告显示,浦发银行积极践行金融工作的政治性和人民性,积极贯彻新发展理念,全力服务构建新发展格局,着力推动高质量发展,围绕国家战略部署,不断提升金融服务实体经济、科技创新、产业升级的能级,加快推动数字化转型,奋力推进轻型银行、绿色银行、全景银行建设,强化科创、绿色、自贸、普惠、乡村振兴等重点领域金融服务,在服务经济社会发展大局中展现时代担当。

2022年,浦发银行资产负债规模稳步增长。截至报告期末,资产总额为87,046.51亿元,比上年末增加5,678.94亿元,增长6.98%;负债总额79,978.76亿元,比上年末增加5,393.37亿元,增长7.23%。存款总额占总负债比重较上年末提升1.32个百分点,负债结构呈现向好趋势,负债来源稳定性提升。

(资料图)

2022年,浦发银行继续调整业务结构,加大转型发展力度,实现营业收入1,886.22亿元,利润总额561.49亿元。同时,资产质量保持向好态势,不良贷款余额、不良贷款率连续三年逐季下降。截至报告期末,浦发银行的不良贷款率1.52%,较上年末下降0.09个百分点;拨备覆盖率为159.04%,较上年末上升15.08个百分点。

强化资产高质量投放,服务实体经济更加有力

公司业务聚焦重点领域加快投放,确保新增资产的高质量投放,资产结构持续优化。全面加大制造业的信贷支持力度,制造业中长期贷款超1,900亿元,同比增长41%;加快提升普惠金融服务能级,普惠“两增”口径贷款余额3,700多亿元,同比增长18%;聚力服务国家基础设施建设,城市更新贷款近900亿元,产城融合贷款超350亿元;积极服务乡村振兴战略,涉农贷款近3,500亿元。

零售业务强化产品服务创新,加速推进普惠消费金融的高质量发展,截至报告期末,普惠消费金融的余额同比增长934亿元,增量位居同业第二;信用卡业务积极服务促进消费复苏,贷款余额突破4300亿元。金融市场业务加强市场趋势研判,稳步提升投资和交易能力,同业资产总量突破2.5万亿元。

发挥长三角主场优势,服务国家重大区域发展战略

浦发银行始终坚守“长三角自己的银行、从长三角走向世界的银行”的发展定位,集全行之力,投入优势资源,全面支持长三角一体化发展。

在长三角地区,浦发银行已经形成完善的网络布局、业务特色和服务优势,网点覆盖度和服务能力在股份制银行中处于领先地位。浦发银行在同业中率先成立长三角一体化示范区管理总部,还创新推出了“长三贷”“长三债”“长三购”“长三链”等一系列特色金融服务,持续加大对集成电路、生物医药、航空航天、高端装备等新兴产业领域,以及普惠小微、科技创新、绿色金融等领域的支持力度。

截至报告期末,浦发银行在长三角区域内资产规模2.45万亿元,贷款余额1.56万亿元,存款余额2.07万亿元,存、贷款余额均位列股份制银行第一位。

推进轻资本业务发展,着力打造“轻型银行”

2022年,浦发银行重点做强投行、财富管理、消费金融、理财、资产托管等轻资本业务,通过节约资本消耗、优化资本结构、强化集约经营,将金融服务融入客户全旅程、全周期的服务中,实现经营管理的模式转换和全面升级。

在零售业务方面,浦发银行加快推动零售数字化3.0建设,促进科技与业务的深度融合,提升财富管理的服务品质,手机银行推出APP11.8全新版本,财富号联合合作机构建立综合金融服务生态圈,数字理专与远程理专实现“AI+人”协同式服务,打造线上线下闭环营销模式。截至报告期末,个人客户(含信用卡)突破1.43亿户,AUM个人金融资产余额(含市值)达到3.95万亿元。

信用卡业务以科技赋能发展,积极服务民生消费,交易额与净增贷款规模实现稳步发展。在报告期内,信用卡交易额24,174.72亿元,同比增长9.11%;信用卡业务总收入437.33亿元,同比增长14.85%。

在公司业务方面,投行业务聚焦国企改革、基础设施领域布局等市场机遇,新发放并购贷款690.45亿元,同比增长15.06%;主承销债务融资工具4,235亿元,承销金额排名全市场前列。

交易银行业务创新推出“清算通”产品,业务量突破1,300亿元,实现数字货币在对公业务领域落地应用;推出十九个行业赛道的现金管理服务方案,企业场景化落地项目数量超6,100个,支付结算活跃客户突破40万户;发布《“i浦汇”跨境综合金融服务方案》,跨境人民币收付业务量突破9,900亿元。

科创金融深化“股、债、贷”一体化生态圈经营,深耕专精特新、高新技术等科创企业客群经营,不断做强“浦发科创”特色品牌。截至报告期末,浦发银行服务科技型企业超5万户,较年初增加25%,科创贷款余额超3,900亿元,较年初增长28%。

在金融市场业务方面,“浦银避险”加快从产品输出向策略输出的转型步伐,为市场提供专业避险服务,截至报告期末,浦银避险服务实体客户2.25万户。托管业务持续稳健发展,不断深化业务协同,聚焦科技赋能,筑牢合规基石,截至报告期末,浦发银行的资产托管规模达到15.18万亿元。

助力实现“双碳”目标,着力打造“绿色银行”

2022年,浦发银行持续创新绿色金融产品和业务模式,有效整合传统信贷产品以及并购、债券、股权、银团、撮合等金融工具,全力打造“跨银行间市场、资本市场、碳金融要素市场”的绿色金融超市。构建绿色“专属产品+标准产品”的服务体系,不断巩固在绿色金融领域的竞争优势,做强、做优“浦发绿创”品牌。

截至报告期末,浦发银行的绿色信贷余额达4,271亿元,较年初增长37%,其中清洁能源产业贷款余额1,184亿元,位居股份制银行同业前列。2022年浦发银行独家主承销市场首单碳资产债券,发行规模10亿元,合计承销绿色债务融资工具及社会责任类债券合计138.18亿元,承销规模居股份制银行同业前列。

同时,浦发银行已累计向215个项目发放碳减排贷款340亿元,带动碳减排量达809万吨二氧化碳当量,位居股份制银行同业前列。

金融市场业务积极顺应绿色低碳发展趋势,完善ESG投资框架,加强绿色债券、绿色资产支持证券以及绿色票据投资配置,投资标的包括全市场首批“碳中和”债券、首批可持续发展挂钩债券、首单绿色主权熊猫债、首单“长三角一体化建设”+“绿色”双概念公司债等。

数字化赋能客户经营,着力打造“全景银行”

浦发银行坚定推进数字化转型,持续打造新型数字化客户经营体系,强化金融科技应用提升服务线上化智能化水平,构建丰富生态场景平台,赋能产业数字化能级提升,推动“面向全用户、贯穿全时域、提供全服务、实现全智联”的“全景银行”建设进入新阶段。

零售智能化方面,零售手机银行月活用户数增至2,535万户,较年初增44%;“数字理财专员”持续加强专业且贴心的陪伴式智能财富顾问服务建设,形成了“触达-交互-陪伴”三层智能财富管理服务新体系,累计服务客户1,000多万人次,赋能线上财富经营加速转型。公司手机银行交易量超千亿。

产业数字金融方面,浦发银行面向汽车、商超、乡村等行业或赛道,在统一收款与对账、物流监管、仓储管理、导航营销、乡村电商等领域构建行业解决方案,助力传统产业数字化转型变革;面向企业财资、内部经营管理领域,推出发票云、股权激励等数字化解决方案,升级云资金监管、云端ERP、云端多银行、靠浦薪等平台功能,在提升中小企业数字化管理能力的同时,带动银行业务展业模式升级;全力拓展API“千家万户”链接工程,通过API接口模式连接实现新增活跃客户数409万户,助力结算性存款、有价值客户、代发和AUM等业务增长。

数字化风控方面,迭代升级以天眼系统为核心的数字化风控体系,打造以客户风险预警体系、非现场监测体系、风险监控模型体系为支撑的数字化风控中枢。

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